作者： 币安app官方 日期：2024-12-08 07:47
英国法院3月18日判一名42岁华裔女外卖员参与或涉及洗黑钱罪名成立63亿美元洗钱案，英国指控一中国女子比特币洗钱，5月10日判刑。警方称在调查期间查获逾6.1万枚比特币，价值逾34亿英镑，为历来查获的最大额加密货币。这些款项被指是来自诈骗集团2014至2017年间欺骗近13万名中国投资者所得。
外媒20日报道，华裔女子简雯（Jian Wen，音译）因清洗案内的150个比特币而被定罪，另一名被指为诈骗首脑的45岁女子张某迪则已逃离英国，下落不明。
消费异常引发警方察觉
据悉，该女子通过非法手段积累了大量比特币，数量高达6.1万枚。她的奢侈生活方式，包括频繁购买珠宝和房产，最终引起了执法机构的注意。
这名女性名叫简雯，居住在英国。她的异常消费行为首先被一家珠宝店的老板注意到，随后警方介入调查。经过深入侦查，警方发现简雯在过去几年中，频繁在高端珠宝店和房地产中介进行大额交易，而这些资金的来源显然并非合法。
进一步的调查显示，简雯的资金来源与她的职业背景严重不符。作为一名普通的打工仔，她的收入水平难以支撑如此高额的消费。警方怀疑，这些资金可能来自于非法渠道，而比特币作为一种匿名性较强的数字货币，成为了她洗钱的工具。
继续深入调查之后，一切谜底就揭开了，毕竟个人行为你能够逃脱的了大数据吗？真以为现在的金融数据下，可以隐瞒一切吗？
从外卖员沦为洗钱工具
在2017年的9月，中国当局正在通缉的一名女性钱某敏（也被称为张某迪）抵达了英国首都伦敦。仅仅几周后，一位在英国生活的华裔女性简雯（英文名Jian Wen）做出了令人诧异的决定：她辞去了在当地一家中餐外卖店的工作，并搬出了自己原先的住处，搬迁到了位于伦敦北部汉普斯特德希思附近的一栋豪华住宅，这栋房产的市场价值高达500万英镑，拥有六个卧室。
钱某敏的到来似乎为简雯的生活带来了戏剧性的转变。简雯开始帮助钱某敏将比特币转换成现金、珠宝、奢侈品和房产，以此来隐藏资金的真实来源，掩盖其非法的本质。
两人对外宣称，她们共同经营着一家跨国珠宝公司，专门从事钻石和古董的交易。在著名的高端百货公司Harrods，她们不惜花费数万英镑购买名牌服装和鞋子，展示出她们奢侈的生活方式。
简雯个人的生活水平也得到了显著的提升。她购买了一辆价值25,000英镑的奔驰E级轿车，并为其儿子选择了每学期学费高达6,000英镑的Heathside预科学校，这是一所知名的私立学校。
在随后的时间里，简雯甚至试图购买伦敦一些最为昂贵和奢华的房产，包括一栋位于汉普斯特德的价值高达2,350万英镑并配有游泳池的豪宅，以及另一栋配有私人电影院和健身房的住宅，后者的市场价值为1,250万英镑。
然而，这一切在2018年10月31日发生了戏剧性的转折。英国警方对钱某敏和简雯租住的庄园进行了突击搜查，发现了存储有大量比特币加密钱包的电子设备，如笔记本电脑和USB闪存盘。
在这次突击行动中，警方查获了一个装有超过6.1万个比特币的钱包，这在当时成为了全球执法机构在单次行动中查获的最大规模的加密货币之一。
当警方进行搜查时，钱某敏就在房内，但在事件之后，她成功逃离了英国。
在简雯的审判期间，英国检察官表示，当警方在2021年获得这些比特币的访问权限时，这6.1万个比特币的价值约为14亿英镑。而现在，随着比特币价值的飙升，这些比特币的价值已经超过了30亿英镑。与此同时，与调查相关的23,308个比特币仍在流通中，目前价值超过10亿英镑。
面对指控，42岁的简雯坚决否认了三项洗钱罪名，并提供了证据，声称她对钱某敏的犯罪行为一无所知，她坚信钱某敏是一位通过合法珠宝生意、房产投资以及比特币挖矿活动积累财富的诚实商人。
比特币成为洗钱者的理想选择
比特币的匿名性和去中心化特点，使其成为洗钱者的理想选择。在本案中，简雯利用比特币的特性，将非法所得转化为加密货币，再通过各种手段将其变现，用于购买珠宝和房产等奢侈品。这种操作方式不仅隐蔽性强，而且跨境流动性好，给追踪和取证带来了极大的难度。
警方在调查过程中发现，简雯拥有多个电子钱包地址，这些地址之间存在复杂的资金流动。通过分析这些流动路径，警方逐渐揭开了一个庞大的洗钱网络。这个网络不仅涉及英国，还延伸至其他国家，显示了跨国犯罪集团的影子。
此外，警方还在简雯的住所中发现了大量与比特币交易相关的记录和设备，包括高性能计算机、加密软件以及详细的账本。这些证据进一步证实了她参与非法比特币交易的事实。
6.1万比特币资金来源？
张某迪在2014年至2017年期间，通过在国内的理财欺诈，从超过128000名投资者那里盗取了大约50亿英镑，随后将其转换为比特币。目前，张某迪在逃。Jian Wen否认相关指控，她在审判中因涉嫌帮助将张某迪的部分比特币转换为现金、财产、珠宝和其他奢侈品而受审。
也就是说这场洗钱资金来源是国内的一场金融大案，时间是发生在2014年到2017年之间，在这个事件段有两个大案，易租宝案和泛亚有色案，但是易租宝案涉案达到90万人，所以可以排除，泛亚有色案正好涉及13万人，这可以证明此案极有可能是泛亚有色案。
当时的泛亚有色吸收公众存款共计人民币近1679亿元,涉及投资参与人员共计135060人,造成338亿余元人民币无法偿还。那这些钱去哪了呢？大概率是跑到国外去了，利用当时加密货币流通，躲过了追踪，但是终于还是在英国被查到了，毕竟这个资金太庞大了，而很明显这两个女的花钱的行为又点太嚣张了一点，真当英国警方查询不到资金来源吗？
这位张女士应该就是当时案件的漏网之鱼，然后携带巨额资金跑到英国享福了，结果呢？被查了。这些钱应该也不是全部的资金，剩下到底有多少，谁也不清楚。毕竟张女士已经跑了。
知道为什么要封堵比特币等加密货币了吗？因为这个东西太不可控了，完全就是为了洗钱而生的，被这些人利用起来之后，资金从国内跑到了国外，你是很难查到的。
本来是很平凡的生活，结果天降财富砸晕了这位英国华裔女子，剩下的后半生大概率是在监狱里面度过了，毕竟这么大的金额，是很难让她出来的。超出认知的财富，不是富贵，而是灾难。